Інвестиції в нерухомість: з чого почати? Плюси і мінуси вкладень

Інвестиції в нерухомість найчастіше використовують для вкладення грошей. Але не все так просто. Як і в будь-якій справі, пов’язаному з грошима, потрібно спочатку з’ясувати ситуацію, зважити всі плюси і мінуси і тільки потім вкладати гроші. А щоб не мучитися і не шукати інформацію по всій Мережі, можна просто прочитати цю статтю.

Плюси таких вкладень

Інвестиції в нерухомість багато вважають вигідним і надійним вкладенням грошей. Насправді так і є. Адже навіть якщо зараз ціна на нерухомість впала, то рано чи пізно вона підніметься назад. Також люди не перестануть знімати житло. Розберемо, які ще плюси є від інвестицій у нерухомість.

Це дуже надійний спосіб вкласти гроші. І перша причина, чому існує така думка — це те, що ціни на всю нерухомість постійно змінюються. Найчастіше вони збільшуються. Звичайно, бувають періоди, коли ціна зупиняється або падає, але таке відбувається нечасто. Навіть якщо в якийсь період вартість нерухомості впаде, то потім вона різко зросте.

Інвестиції в нерухомість найбільш реальні. Саме цей момент говорить на користь нерухомості, а не кріптовалюти, облігації, вкладення в ПАММ-рахунки і інших способів інвестицій.

Людина, яка вкладає гроші в нерухомість, завжди зможе використовувати приміщення. Наприклад, в квартирі може хтось жити з родичів або сам інвестор, а в офісному приміщенні можна відкрити свою фірму.

Вкладення інвестицій у нерухомість разове. Тобто не потрібні будуть постійні дотації, а навпаки, сама нерухомість почне приносити прибуток. Тим більше що довготривала інвестиція набагато краще розрахованої на короткий час.

Інвестиції в комерційну нерухомість або житло можуть приносити користь. Наприклад, тим, що приміщення можна використовувати в якості застави для банку, якщо раптом виникне необхідність взяти кредит.

При вкладеннях в нерухомість дуже мало шансів на те, що кошти згорять.

Мінуси таких вкладень

У кожного способу інвестицій є свої плюси і мінуси. Нерухомість в цьому випадку не виняток.

Далеко не завжди оренда є кращим способом отримати вигоду. Часто буває так, що відсотки з накопичувального вкладу виявляються більше, ніж дохід від оренди. Але все залежить від кожної конкретної ситуації.

Дуже проблематично отримати гроші, якщо вони терміново знадобляться. Вірніше, отримати їх можна, але сума буде набагато менше початкових інвестицій, адже для того, щоб продати нерухомість, потрібно час.

Крім доходу, інвестиції в комерційну нерухомість або житло приносять ще і витрати. У разі здачі в оренду це послуги ріелторів, а якщо приміщення ніхто не знімає, так і оплата комунальних послуг.

Щоб вкластися в нерухомість, потрібно мати чималі гроші. Тому далеко не кожна людина потягне таку інвестицію.

Дохід від здачі в оренду дуже непостійний. Справа в тому, що договори оренди періодично розриваються, і доводиться шукати нового наймача. Все це займає час, до того ж за час простою квартири комунальні платежі необхідно буде вносити самому інвестору.

Всі описані плюси і мінуси цього капіталовкладення змушують задуматися і більш серйозно підійти до даного питання. До того ж перед тим, як розпочати пошук приміщення, було б непогано довідатися про те, які види вкладень бувають.

Види інвестицій

Досить давно побутує думка, що інвестиції в ринок нерухомості найкращі. Але це за умови правильного вибору нерухомості. Яка вона буває і чим буде відрізнятися результат?

Інвестування в земельні ділянки

Першим плюсом таких вкладень є невисока вартість ділянок. Другий плюс — це швидке оформлення документів. Можна купити ділянку для того, щоб перепродати його в майбутньому або для здачі його в оренду. У такої інвестиції є і мінуси. Головним є дуже жорсткий контроль держави.

Перед тим як купити таку ділянку, потрібно прорахувати його можливу вартість в майбутньому, а також дізнатися, які норми і умови держава висуває для таких угод.

Інвестування в комерційні приміщення

Люди, які вклалися в цей вид інвестицій, згодом практикують здачу цього приміщення під офіси, склади або будь-якого виробництва. Одним з незаперечних плюсів є можливість тривалої співпраці з наймачем і висока надійність угоди. Страховка приміщення також покриє в разі чого всі ризики, але це коштує грошей. А далеко не у всіх інвесторів після вкладення коштів залишається на руках.

Інвестування в житло

Вкладення інвестицій у нерухомість, яка буде використовуватися як житло, не менш вигідно. Росіяни вже давно зрозуміли, що житлові приміщення здавати вигідніше і простіше знайти наймачів. Природно, що можуть трапитися простої, але зазвичай вони незначні за часом. Особливо вигідні такі інвестиції у великих містах. Москва, Казань, Санкт-Петербург та інші міста мають високий приріст населення, а відповідно, і людей, які потребують в знімному житлі.

Інвестування в будівництво приміщення

Інвестиції в будівництво нерухомості пов’язані з великими ризиками. Так, можна вкласти певну суму, а по закінченні будівництва виручити ще більше. Але в той же час будівництво може застопоритися, попадеться недобросовісний забудовник, є шанс нарватися на афериста. Але і інвестиції в будівництво нерухомості на початковій стадії зовсім невеликі. Зате які дивіденди.

Інвестування в закордонну нерухомість

Росіяни все більше розглядають цей варіант і охоче скуповують приміщення в інших країнах. Інвестиції в нерухомість в Росії стали вже набагато менш популярними. Все тому, що туристичний напрям активно освоюється і набагато вигідніше звернути свою увагу туди. Такий вид інвестицій з року в рік затверджується у своїй позиції з-за постійного зростання. Наприклад, у 2017 році, незважаючи на кризову ситуацію, зростання не припинявся.

Безумовно, знайдуться затяті патріоти, які будуть відмовляти від подібного кроку, але всі аргументи розіб’ються об залізну логіку. Якщо купити квартиру в який-небудь Швейцарії, то дохід від здачі в оренду інвестор буде отримувати в стабільній місцевій валюті. І в разі інфляції в нашій країні заощадження в тій самій валюті залишаться цілими. Крім райдужних перспектив, є кілька але.

Перше — потрібно вивчити до дрібних деталей ринок нерухомості обраної країни. Якщо цього не зробити, то можна дуже сильно помилитися у своїх вкладеннях.

Друге — це обов’язкова умова покупки житла, якщо необхідно громадянство, вид на проживання або ще який-небудь документ. Яскравим прикладом є Кіпр. Поки людина там не купить житло, йому не видадуть дозвіл на проживання.

Приклад інвестицій

Щоб розібратися в тому, наскільки велика прибутковість від інвестицій в нерухомість, потрібно розглядати приклади. Однокімнатна квартира чудово підійде для розбору кількості прибутку. Отже, якщо в якомусь умовному місті однокімнатна квартира коштує десять тисяч євро, то здавати її вийде за 150-200 євро на місяць. На комуналку буде йти приблизно 25-30 євро. Тобто за рік буде виплачено 300-360 євро тільки за утримання квартири.

Знаючи всі ці дані, досить просто розрахувати остаточну прибуток:

• придбання квартири – десять тисяч євро;
• дохід від здачі квартири за рік – від 1800 до 2400 євро;
• на комунальні послуги – 300-360 євро.

З цього переліку очевидний підсумок. За рік можна розраховувати на отримання 1600-2040. Це означає, що приблизно за п’ять чи шість років дохід від інвестицій в нерухомість покриє ціну самої квартири. А після інвестор отримуватиме чистий дохід.

Найбільш вигідні інвестиції

Інвестиції в житлову нерухомість теж мають свої тенденції. Наприклад, зараз набагато вигідніше здавати в оренду квартиру з хорошим ремонтом. Тут теж є варіанти:

Подобова оренда квартири-студії.

Здача квартири на довгий період.

Довготривала оренда таунхауса або оренда в сезонний період.

Котедж для здачі в оренду.

Будівництво будинку на невелику кількість квартир, щоб продати їх.

Придбання кількох квартир, які згодом можна об’єднати і зробити хостел.

Ці варіанти дозволять як раз таки з вигодою інвестувати. Більшість пунктів в підсумку призведуть до співпраці з великими компаніями або заможними наймачами.

Надійність інвестиції

Показники доходів від здачі житла знаходяться на рівні п’ятнадцяти відсотків. Це говорить про рентабельність вкладення. В покупку житла вкладаються і досить великі західні інвестори. Так, інвестиції в нерухомість в Москві, Казані, Пітері та інших великих містах вельми цікаві для зарубіжних компаній.

Після того як прийнято рішення про вкладення в нерухомість, необхідно все дізнатися як можна докладніше. Головне, про що забувати не варто – це те, що ціна квартири або приміщення з первинного ринку буде приблизно на тридцять п’ять відсотків дешевше квартири, що продається на вторинному ринку.

Як купити квартиру

Інвестиції в житлову нерухомість більш зрозумілі нашим співгромадянам, тому варто розглянути алгоритм дій при купівлі квартири. Але краще всього вдатися до допомоги професійних ріелторів. Якщо все-таки так трапилося, що доводиться шукати квартиру самостійно, то потрібно знати послідовність вчинків.

Після того як нерухомість обрана, необхідно оформити договір про завдаток. Після його оформлення десять відсотків від вартості житла передаються власнику останнього.

Коли переданий завдаток, починається перевірка документів. Як правило, всі необхідні папери збирає фахівець.

Якщо з паперами все в порядку, то починають оформляти технічний паспорт на житло, яке продають.

Слідом за паспортом оплачують всі державні збори та податки.

Після всіх перерахованих дій обидві сторони підписують договір про купівлю-продаж квартири.

Після підписання паперів новий власник реєструє свої права власності.

Важливо знати, що всіма аспектами угоди керують нотаріуси. Та не вийде в секунду оформити всі, тому що потрібен час на те, щоб зібрати необхідні папери. Також займе час і перевірка, арештовано майно чи ні.

Нюанси інвестицій

Більшість людей дають оцінку інвестиціям у нерухомість як гарного способу заробити. Але є певні нюанси:

Для того щоб купити нерухомість, необхідний капітал.

Деякі люди беруть у банку кредит, а то й оформляють іпотеку, сподіваючись на те, що грошей від оренди вистачить на щомісячний платіж. Краще цього не робити. Все тому, що не завжди можна знайти наймачів, тоді платити іпотеку або кредит доведеться власнику квартири. А адже ще є комунальні платежі. Якщо грошей не вистачає, то можна придбати квартиру в складчину. Такий варіант підходить для тих людей, хто довіряє один одному.

Вкладаючи гроші в нерухомість, не варто чекати швидкого прибутку. Тому що є особливості ринку з сезонними перепадами. Наприклад, якщо раптом знадобляться гроші, то неможливо відразу продати приміщення і отримати готівку. Але з іншого боку, на гроші, вкладені таким чином, не вплинуть інфляції.

Іпотеку можна брати лише в тому випадку, коли в планах придбати котедж на престижній території. Тільки тут орендою можна буде оплачувати не тільки щомісячний внесок по кредиту, але і отримувати чистий прибуток.

Крім того, прибуток від здачі житла теж може коливатися. Вона залежить від великої кількості факторів: сезон для оренди, район, де знаходиться будівля, або стан економіки в окремо взятому регіоні. Наприклад, інвестиції в нерухомість СПб або Москви одні з найуспішніших.

Не варто забувати і про те, що такого роду інвестиції регулюються законодавством та обкладаються податками. Краще це питання детально вивчити.

Мета інвестиції

Є чудова книга Роберта Кийосаки “Інвестиції в нерухомість”, яка як не можна краще пояснює, для яких цілей існують такі вкладення.

Згідно книзі, можна виділити дві мети:

Прибуток від оренди приміщення.

Прибуток від продажу приміщення.

Зазвичай займаються перепродажем ті люди, які ризикують найбільше і вкладають гроші ще на перших етапах будівництва. Адже ціна тільки при сформованому котловані найпривабливіша. Чим ближче будівництво до завершення, тим дорожче там стоять приміщення.

Отримання стабільного прибутку від здачі на довгий термін. Це свого роду додаткова стабільна зарплата. Її наявність дозволить заощадити гроші. Причому неважливо, в якій державі здається квартира, тому що це завжди найменш ризикований і прибутковий бізнес.

Також у книзі Роберта Кійосакі “Інвестиції в нерухомість” розписані і інші способи вкладання грошей, які мають високу рентабельність. Про них зараз докладно і поговоримо.

Куди можна вкласти гроші?

Насправді велика кількість варіантів вкладення грошей, що приносять прибуток, але будемо розглядати самі популярні. Отже, почали.

Згідно зі статистикою, багато росіян вкладаються в накопичувальне страхування і пенсійні фонди. Цей варіант підходить тим, хто хоче забезпечити своє майбутнє і не чекає прибутку в сьогоденні. Тобто як такий прибутку на руки ніхто не отримає, але на власному пенсійному рахунку грошей стане більше.

Ще деяка частина співгромадян вкладаються в нерухомість. Про всі нюанси добре розказано в книзі Кійосакі “Інвестиції в нерухомість”. Приблизно шістдесяти відсоткам інвесторів вдається отримувати прибуток і не втратити гроші, а це хороший показник.

Сфера дорогоцінних металів також досить відома. Давно вже відомо, що ціни на золото і інші дорогоцінні метали постійно збільшуються. Зміст інвестицій полягає в тому, щоб спочатку купити метал, а через якийсь час продати в кілька разів дорожче.

Акції великих підприємств або компаній теж повинні бути цікаві тим, хто не знає, куди вкласти свої гроші. Тут наступний принцип роботи: якщо купити акції, то протягом якого часу можна отримати з них дивіденди. Але такі інвестиції пов’язані з певними ризиками. Адже невідомо, що буде з компанією завтра і чи не доведеться продавати ті ж акції за безцінь.

Покупка готового бізнесу теж хороший спосіб вкласти гроші. Якщо інвестор має беручкий характер і не може сидіти без діла, то цей варіант саме для нього. Але і мінуси тут теж є. Головний з них — це те, що потрібні постійні грошові вливання. Без матеріальної підтримки будь-якої бізнес швидко прогорить.

Створення власних інтернет-проектів. Але це більше стосується тих людей, що прекрасно себе почувають у цій сфері, тому знадобиться дуже багато знань для успішного просування в інтернеті. Можна знайти людину, яка розбирається, і працювати з ним у тандемі.

Інвестування у себе

Не самий популярний вид інвестицій, а даремно. За статистикою, лише п’ять відсотків людей вирішують інвестувати в себе. Що ж це означає? Насамперед, це грошові вливання у власне здоров’я, зовнішність, особистісний розвиток.

Щоб зрозуміти, по правильному шляху людина рухається чи ні, йому немає необхідності читати Кійосакі “Інвестиції в нерухомість” або будь-яку іншу спеціалізовану літературу. Все тому, що тут неможливо помилитися.

Стежити за своїм здоров’ям і проходити планові обстеження необхідно всім. Тому що від стану її здоров’я залежить і продуктивність людини. Якщо, наприклад, працівник проводить до дванадцяти годин за монітором, то через якийсь час у нього почнуться проблеми зі здоров’ям. В першу чергу, порушиться зір, у другу – заболять шия і спина. А інвестиціями будуть вважатися як раз таки обстеження і лікування всіх цих проблем.

Інвестиції в зовнішність укладаються за великим рахунком відвідування спортзалу, салонів краси та клінік естетичної медицини. Все це робиться для того, щоб було легше досягти успіху. Адже давно відомо, що до доглянутому людині ставлення інше.

Людина, що вирішила інвестувати у власний зріст, буде відвідувати різні курси, тренінги, отримувати додаткову освіту і робити все, щоб отримати якомога більше знань і умінь.

Інвестиції при невеликому капіталі

Все зрозуміло тим людям, у кого є великий капітал. Але що ж робити людям, у яких є не більше п’ятисот тисяч рублів?

В цьому випадку є два варіанти, куди можна витратити гроші:

• гараж;
• машиномісце.

Такої суми цілком вистачить для покупки, але з часом доведеться витратити ще. Важливо розуміти, що від здачі в оренду будь-якого з варіантів не буде дуже великий прибуток.

Супутні ризики і як ними керувати

Хто б що не говорив, але шансів отримати прибуток стільки ж, скільки і потрапити під ризик. До останніх відносяться:

Країновий ризик. До нього відносяться всі фінансові та політичні ризики. Ще й все те, що пов’язано з податками.

Ризик неліквідності. Мається на увазі ймовірна затримка під час перепродажу приміщення. Туди ж можна віднести і затримку зі здачею в оренду.

Некоректне обслуговування нерухомості. Це пов’язано з неналежним обслуговуванням будівлі, через що в майбутньому можуть виникнути технічні проблеми.

Ризиковані інвестиції. Ці ризики пов’язані з процесом самого будівництва. До них належать заморожування будівництва, дії шахраїв.

Для того щоб уникнути їх, слід зробити наступні речі:

Проводити аналіз попиту і пропозиції.

Уважно вивчати репутацію забудовника перед тим, як вкласти свої кошти.

Кожне питання на етапі будівництва чітко зважувати і вникати.

Якими б ризики не були, все-таки статистика говорить про те, що інвестиції в нерухомість є однією з самих надійних сфер, і громадяни нашої країни активно вкладають гроші туди.

З цієї статті цілком зрозуміло, що способів вкласти гроші існує маса. І кожен з них має свої плюси і мінуси. Але тим не менш найбільш результативною і безпечної була, залишається і буде покупка нерухомості.

Звичайно, люди, які купують додаткові приміщення, керуються різними цілями і міркуваннями, але в підсумку виявляються задоволені всі.

Але не потрібно робити такі інвестиції спонтанно. Адже від виваженості рішень залежить власне матеріальне благополуччя. Краще спочатку промацати грунт, все ретельно зважити, поспілкуватися з фахівцями. Тільки у випадку правильного, виваженого підходу інвестиції в нерухомість принесуть гарний прибуток. А всілякі ризики будуть враховані і не допущені.

А взагалі, не треба боятися розлучатися з грошима, тому що при правильному розпорядженні вони повернуться в трикратному розмірі. Гроші люблять рахунок і аналітичний підхід.